Impacto da criptografia sobre as sanções: as preocupações dos reguladores são justificadas?



O uso de criptomoedas para evitar sanções internacionais de várias organizações governamentais internacionais como a Organização das Nações Unidas (ONU), o Fundo Monetário Internacional (FMI) e o Banco Mundial, entre outros, tem sido uma preocupação dos reguladores desde a criação das criptomoedas.

O rápido aumento da adoção de moedas digitais nos últimos dois anos torna essa discussão mais importante do que nunca, especialmente com o advento das moedas digitais do banco central (CBDCs) como o yuan digital.

Em uma entrevista em 17 de novembro, o vice-secretário do Tesouro dos Estados Unidos, Wally Adeyemo, disse que a eficácia das sanções americanas não seria prejudicado por moedas digitais do banco central.

Os comentários de Adeyemo seguem os comentários do oligarca russo Oleg Deripaska, que instou o governo russo a usar Bitcoin para escapar das sanções dos EUA e até mesmo enfraquecer o domínio do dólar dos EUA. Deripaska disse: “Os Estados Unidos perceberam há muito tempo que os pagamentos digitais não controlados são capazes não apenas de anular a eficácia de todo o mecanismo de sanções econômicas, mas também de derrubar o dólar como um todo.”

O governo Biden em geral assumiu uma postura dura contra as empresas de criptomoeda que estão ajudando nessas causas. Ele considerou as trocas de criptomoedas culpadas de permitir ataques de ransomware facilitados por países rivais.

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Ataques de ransomware são a ponta do iceberg

Em setembro, a Secretaria de Tesouraria de Controle de Ativos Estrangeiros sancionado o corretor de balcão Suex, adicionando-o ao lista de nacionais especialmente designados para quem os ativos estão bloqueados e qualquer cidadão norte-americano está proibido de realizar transações financeiras com eles. Os escritórios da corretora em Moscou e Praga também foram listados pela agência governamental como parte de suas sanções, incluindo 25 endereços de criptomoedas para Bitcoin (BTC), Ether (ETH) e Tether (USDT)

Mais recentemente, em 8 de novembro, o regulador sancionou a troca de criptomoedas Chatex e apreendeu $ 6,1 milhões em tokens de criptomoeda da empresa. Ambas as trocas foram sancionadas pelos mesmos motivos, ou seja, aceitar criptomoedas que foram usadas para pagar hackers por ataques de ransomware.

Cointelegraph discutiu essas sanções com Ari Redbord, chefe de assuntos jurídicos e governamentais do TRM Labs – um protocolo de inteligência blockchain. Redbord atuou anteriormente como assessor sênior do Secretário Adjunto e do Subsecretário para Terrorismo e Inteligência Financeira no Tesouro dos Estados Unidos.

Redbord disse à Cointelegraph, “Estas são trocas aninhadas não conformes ou provedores de serviços de ativos virtuais parasitas que se aninham na infraestrutura de trocas complacentes maiores para tirar vantagem de sua velocidade e liquidez.”

Bolsas como essas vivem nas sombras do ecossistema de criptomoedas amplamente compatível e não têm procedimentos de conformidade adequados em vigor para evitar riscos financeiros ilícitos. Redbord mencionou ainda a posição do governo sobre o assunto:

“A administração deixou muito claro que o ransomware não é um problema de criptografia. É um problema cibernético e o foco deve ser fortalecer as defesas cibernéticas. O Tesouro tem sido muito intencional em suas ações – apenas indo atrás do ponto fraco ilícito do ecossistema criptográfico – por exemplo, VASPs parasitas e serviços de mistura de darknet – em vez da criptoeconomia lícita e crescente. ”

O financiamento do terrorismo com criptomoedas também é uma grande preocupação para os reguladores. Na verdade, é um dos principais motivadores atrás do Intenção do regulador indiano de proibir criptomoedas, o que levou ao pânico de vendas na região quando o empreendimento foi revelado.

Redbord mencionou que no último ano, houve uma mudança global para um mundo “pós-pós” 11 de setembro, no qual o campo de batalha agora é predominantemente digital. Ele acrescentou: “Vimos criptomoedas usadas no financiamento do terrorismo, pagamentos de ransomware e lavagem de dinheiro programática por atores do Estado-nação, como a Coréia do Norte. Mas, também vimos agentes da lei usarem ferramentas de análise de blockchain […] para rastrear e rastrear o fluxo de fundos a fim de mitigar os riscos apresentados por esses atores ilícitos. ”

O fato de que a maioria das criptomoedas e os blockchains que as habilitam são de código aberto significa que as autoridades policiais, reguladores e instituições financeiras têm melhor visibilidade do fluxo de fundos do que nos mecanismos de transação habilitados por fiat. Para garantir com eficácia que as criptomoedas não sejam usadas na evasão de sanções, no entanto, é essencial que os vigilantes financeiros tenham uma compreensão aprimorada da classe de ativos e da tecnologia que as suporta.

Charlie Chen, diretor de marketing do protocolo financeiro descentralizado Horizon Finance, disse à Cointelegraph: “Os governos e as instituições financeiras ainda não aprenderam como trabalhar com criptomoedas, então eles realmente podem ser escolhidos para cometer crimes. O mundo está cheio de histórias como a da Rota da Seda. Há casos reais de crimes envolvendo criptomoedas e há condenações, o que significa que há evidências ”.

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CBDCs devem ter impacto mínimo sobre as sanções

Outro aspecto do criptoverso que pode impactar potencialmente as sanções são as moedas digitais do banco central. A China é atualmente o líder onde os CBDCs estão preocupados com o programa CBDC mais avançado – o Pagamento Eletrônico da Moeda Digital ou o yuan digital.

No passado, os principais bancos chineses com operações nos EUA feito medidas provisórias para cumprir as sanções americanas. Mas alguns temem que a adoção deste CBDC nos mercados globais possa levar ao enfraquecimento do dólar ao longo do tempo, a menos que os Estados Unidos cumpram o programa da China.

Chen, no entanto, acredita que há pouca chance de que os CBDCs possam ser usados ​​para contornar as sanções econômicas. Ele disse: “No momento, a maioria das transações internacionais é feita em dólares americanos, e as empresas russas acharão problemático persuadir seus parceiros a abandonar as transações em dólares americanos em favor de um rublo digital”.

Ele acrescentou que os mecanismos e algoritmos existentes para rastrear transações já permitem detectar transações suspeitas e, no futuro, esses mecanismos só se tornarão mais avançados e eficientes.

Atualmente, não há barreiras que impeçam o pagamento de uma parte sancionada por um serviço com criptomoedas como o Bitcoin. Mesmo com o uso de criptomoedas populares e carteiras autorizadas, essas transações passariam despercebidas pelos reguladores financeiros. No entanto, Chen explicou que surgiriam problemas quando os tokens fossem trocados por moedas fiduciárias e transferidos para a conta bancária da parte sancionada.

Chen acrescentou: “Se você estiver usando uma grande bolsa como a Binance, esta transferência bancária não funcionará. Portanto, você terá que usar serviços de câmbio menores que são tão populares no espaço pós-soviético. ”

Embora as criptomoedas cresçam a cada dia, em muitas jurisdições ao redor do mundo, elas permanecem em grande parte não regulamentadas e a adoção ainda é incipiente. Como tal, a capacidade das criptomoedas de serem usadas na escala de um estado-nação para evitar sanções ainda precisa ser determinada.

Uma coisa é certa: quer a criptografia seja a próxima iteração de dinheiro ou apenas outra forma de investimento, os reguladores estão monitorando seu uso em atividades ilícitas, como evitar sanções.

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