O rebalanceamento de portfólio por meio de DeFi deve ser simplificado para ver a adoção



Os bancos centrais e os principais líderes estão cada vez mais alertando para Aumentar inflação, causando espirais de dúvida em todo o mundo. Recentemente, a secretária do Tesouro dos Estados Unidos, Janet Yellen chamado para o Congresso aumentar ou suspender o teto da dívida dos EUA, declarando que o governo ficará sem dinheiro para pagar suas contas até outubro.

O que parece mais um filme de terror do futuro é apenas a primeira notícia das publicações financeiras globais no momento. Yellen afirmou que o consenso esmagador entre economistas e funcionários do Tesouro de ambas as partes é que não aumentar o limite da dívida produziria uma catástrofe econômica generalizada, “potencialmente precipitando crises financeiras históricas, venda de ações e recessão, criando grave volatilidade no mercado”.

O valor do dólar norte-americano continuará a diminuir no futuro e os indivíduos precisam, mais do que nunca, de ferramentas simples, em vez de complexas, para se protegerem de riscos financeiros e diversificarem suas carteiras.

Os eventos de risco também se tornaram mais comuns nas finanças globais, com chamadas de margem e problemas de liquidação afetando as finanças tradicionais e as finanças descentralizadas (DeFi), à medida que se tornam cada vez mais interconectadas. A atual crise imobiliária de Evergrande é mais uma evidência de que a tomada de decisões inadequadas em uma ampla variedade de mercados impacto mercados que pensávamos não estarem conectados, como a criptografia.

A confiança geral nas finanças globais diminuiu e a compreensão de como o dinheiro funciona piorou com o tempo. Historicamente, movimentos ruins por parte dos formuladores de políticas deixou mais de 31% da população adulta mundial sem banco.

No entanto, mais países estão começando a explorar moedas diferentes à medida que finanças descentralizadas torna-se mais amplamente adotado. A criptografia, que é inerentemente complexa, está finalmente se movendo para a próxima iteração, vendo a ascensão do desenvolvimento de ferramentas e infraestrutura que está ajudando os recém-chegados a navegar pelos riscos e incertezas do movimento crescente, mas nascente, das finanças. Cabe aos líderes neste espaço ajudar os recém-chegados a reduzir os riscos de seu portfólio.

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A democratização das finanças envolve a redução das barreiras de entrada para a gestão de risco

Infelizmente, as criptomoedas são inerentemente voláteis. Wipeouts do mercado de cem bilhões de dólares ainda não são nada fora do comum, com a capitalização de mercado recentemente levando um golpe de $ 2 trilhões. Especulações, anúncios e outros acontecimentos podem facilmente influenciar a confiança do investidor ou a falta de confiança, conforme demonstrado por eventos recentes com a repressão da SEC e El Salvador nas últimas semanas. A SEC foi forçada a dizer aos investidores para tenha cuidado com a volatilidade e a fraude de criptomoedas à medida que os reguladores aumentam o escrutínio da criptografia.

Even Bitcoin (BTC), apesar de ser relativamente estabelecido como uma criptomoeda, permanece à mercê de tweets de celebridades como Elon Musk, cujas ações com a Tesla e tweets empurraram os preços para baixo.

O mercado é relativamente novo para a adoção convencional, e os ativos de criptomoeda tendem a se concentrar entre uma abundância de baleias. As ações de grandes jogadores influenciam fortemente os movimentos de preços de criptomoedas, e novos investidores com menos poder de retenção são mais propensos a serem pegos de surpresa devido à natureza complexa do DeFi e do mercado de criptomoedas.

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Enquanto nesta fase de vulnerabilidade às ações das baleias, entender como controlar os níveis de risco é fundamental para encorajar a adoção em massa, especialmente para novos investidores com menos capital.

As criptomoedas trouxeram democratização do acesso ao patrimônio: 24 horas por dia, qualquer pessoa pode acessar ativos financeiros com o clique de um botão, com ativos que geram um rendimento maior do que qualquer ativo fiduciário mantido por um banco tradicional. A remoção de burocracias e intermediários tem permitido maiores oportunidades de criação de riqueza, fornecendo os ativos e ferramentas que podem ser entendidos.

Mas, no momento, a criptografia está simplesmente espelhando a lacuna de riqueza nas finanças tradicionais, porque aqueles que são fluentes nas linguagens da criptografia sabem como ser estratégicos. Detentores de criptografia ultra-ricos têm os meios para pagar fundos de investimento e corretores que têm acesso a ferramentas de investimento tradicionais, como o fornecimento de serviços de negociação, custódia e financiamento, para garantir que seus investimentos sejam sempre equilibrados corretamente com o mercado.

O que é rebalanceamento de portfólio?

O reequilíbrio da carteira é o processo de realinhando a ponderação de uma carteira de ativos, envolvendo a compra ou venda de ativos periodicamente para manter um nível pretendido de alocação de ativos e risco. Pode ajudar os investidores a administrar os riscos de baixa, ao mesmo tempo que participa da maior parte das vantagens.

Esse processo é crítico em momentos de instabilidade financeira para ajudar as pessoas a mitigar os riscos de perda e depreciação de seus ativos digitais. Muitos investidores, especialmente aqueles com menos de 40 anos, não sabem nem têm tempo para prestar atenção e gerenciar o risco em suas carteiras ou entender por que o reequilíbrio é essencial para a estabilidade e geração de riqueza.

O reequilíbrio não apenas evita a superexposição, mas ajuda a incutir bons hábitos de negociação, construindo a disciplina do cliente para se ater a um plano financeiro de longo prazo que permite aos investidores – jovens, velhos, novos e experientes – monitorar regularmente quaisquer movimentos de mercado potenciais que possam causar perdas.

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A maioria das estratégias de rebalanceamento é baseada em períodos de tempo (ou seja, anual, trimestral, mensal, etc.), mas também pode ser reacionária – ou seja, com base em composições de porcentagem permitidas de ativos, o que é mais caro. Por exemplo, se a alocação de ativo de destino original era 50/50 entre os ativos A e B e o ativo A teve um bom desempenho, isso poderia ter aumentado a ponderação do portfólio para 70%.

Isso significa que um investidor pode vender parte de A para comprar mais B e retornar à meta de alocação original de 50/50. Embora a divisão não precise ser uniforme entre os ativos, o rebalanceamento é mais eficaz com uma boa combinação de participações voláteis e não voláteis na carteira, uma vez que protege os investidores da exposição excessiva a riscos indesejáveis.

Nas finanças tradicionais, o rebalanceamento é feito manualmente pelo investidor, acompanhando por meio de planilhas e comprando / vendendo por meio de bolsas / corretores, ou investindo em fundos onde os gerentes de portfólio lidam com isso. Esse processo é inconveniente e está fora do orçamento para investidores de varejo e não deve ser limitado apenas a quem tem tempo e dinheiro para pagá-lo. Certamente há novos avanços em tecnologia na TradFi através do uso de aplicativos que ajudam a rastrear, analisar e reequilibrar automaticamente os portfólios que estão sendo usados ​​por aplicativos como Sigfig, Personal Capital ou Motley Fool Advisor.

O rebalanceamento no DeFi pode ser mais vantajoso para o investidor, pois o processo pode ser automatizado e não exige que você monitore seu portfólio e verifique o valor de seus ativos com os mercados de ações constantemente. As pessoas podem ir trabalhar, dormir ou sair de férias, enquanto os contratos inteligentes automatizados distribuem seus ganhos por seus ativos, permitindo que o portfólio retenha um ganho líquido positivo.

Esperar que seu intermediário faça isso por você quando começarem o trabalho das nove às cinco é coisa de antigamente.

Temos a oportunidade de trazer melhores ferramentas de rebalanceamento para as massas por meio do DeFi

Como o valor do nosso dólar continua a diminuir, os indivíduos precisam, mais do que nunca, de ferramentas simples, em vez de complexas, para se protegerem de riscos financeiros e diversificarem suas carteiras. Agora é a oportunidade perfeita para trazer ferramentas de reequilíbrio descentralizado para as massas, capacitando clientes e investidores com acesso a riqueza democratizada em DeFi que não está à mercê de um banco centralizado ou governo lutando com uma recessão e facilitando seus ganhos financeiros e segurança para o futuro.

As finanças descentralizadas possuem um grande potencial de riqueza. Da geração do milênio que usa criptografia para comprar casas de quase um milhão de dólares, alegando que a criptografia é o segredo da propriedade à medida que a confiança na poupança tradicional cai, o mundo das finanças sem burocracia oferece oportunidades para qualquer pessoa com internet aumentar sua riqueza ou ajudar a acelerar a inclusão financeira , especialmente para os sem-banco.

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Mas, geralmente são os especialistas, os codificadores, os especialistas em negociação e os profissionais que sobrevivem à volatilidade do mercado de pós-venda. São os usuários normais, os recém-chegados e os que não têm o privilégio de compreender as profundas complexidades deste espaço que acabam por perder mais dinheiro nestes tempos de instabilidade financeira.

Doze anos depois que o primeiro Bitcoin foi gerado, você pensaria que teríamos simplificado a experiência do usuário em finanças baseadas em blockchain. Estamos chegando lá, mas ainda temos algum tempo pela frente. DeFi ainda é excessivamente complexo para os recém-chegados, o que está retardando a adoção do espaço. As pessoas não deveriam ter que fazer cursos para entender como desenvolver estratégias de negociação descentralizadas ou ser forçadas a reequilibrar manualmente um portfólio de vários tokens por meio de etapas aparentemente infinitas, bem como negociá-los separadamente em uma bolsa descentralizada, ou DEX.

Os usuários precisam ser capazes de decidir como rebalancear seu portfólio com alguns cliques. Idealmente, esses parâmetros podem ser personalizados livremente pelos usuários para se adequar aos seus perfis de risco. A indústria de DeFi está crescendo rapidamente e é hora de o gerenciamento de risco de portfólio acompanhar.

Este artigo não contém conselhos ou recomendações de investimento. Cada movimento de investimento e negociação envolve risco, e os leitores devem conduzir suas próprias pesquisas ao tomar uma decisão.

Os pontos de vista, pensamentos e opiniões expressos aqui são exclusivamente do autor e não refletem nem representam necessariamente os pontos de vista e opiniões da Cointelegraph.

Hisham Khan é o fundador e CEO da Aldrin. Khan vem de uma experiência de uma década na gestão e construção de tecnologia empresarial e financeira robusta e inovadora. Com uma extensa carreira na Bloomberg, Hisham trabalhou como gerente de projetos com alguns dos melhores engenheiros do mundo. Foi aqui que ele descobriu o impacto transformador das criptomoedas e desde então deixou a Bloomberg para construir ferramentas de negociação abrangentes por meio da Aldrin. Construído para ser o companheiro de negociação digital com tudo incluído do trader, sua missão é tornar a negociação avançada de criptografia e o desenvolvimento de estratégias acessíveis para todos.

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